En quoi peut-il aider un chef d’entreprise ?
Nous effectuons une approche globale du patrimoine de nos clients. En tant que chef d’entreprise, vous vous posez de multiples interrogations tant d’un point de vue professionnel que personnel.
Au-delà de la gestion quotidienne, nous sommes à vos côtés lors des étapes importantes de votre vie d’entrepreneur afin de vous guider sur des décisions que vous seriez amené à prendre.
Traditionnellement, nous accompagnons le chef d’entreprise sur de multiples sujets qu’il est susceptible de rencontrer à savoir, sa protection et celle de sa famille, l’optimisation de sa rémunération, la mise en place de plan d’épargne retraite, la gestion de la trésorerie et la préparation à la transmission de l’outil de travail.
Votre temps est précieux. Après la mise en place des stratégies et des solutions à opérer, nous collaborons avec vos autres conseils habituels.
OÙ SONT DÉPOSÉS VOS ACTIFS ?
En tant que cabinet en gestion de patrimoine nous travaillons avec des partenaires externes. Nous sélectionnons de nombreux fournisseurs et bénéficions d’une large palette de produits dans chaque sphère d’investissement (assurance-vie, gestion collective, prévoyance, immobilier, actifs non côtés etc.). Notre liberté vis-à-vis des partenaires constitue notre principale force.
Vos actifs sont donc déposés à votre nom auprès d’établissements financiers ou de compagnies d’assurance que nous sélectionnons ensemble.
Quelle EST la valeur ajoutée du conseiller ?
Notre mission n’est pas de nous substituer à vos experts, leurs rôles et connaissances sont importantes. Nous sommes là pour vous apporter une approche globale de votre situation personnelle et professionnelle au regard des aspects fiscaux, civils, financiers et immobiliers que vous êtes amenés à rencontrer.
Nos compétences transversales nous permettent de vous aider à atteindre vos différents objectifs :
- De créer une cohérence globale entre les différentes composantes de votre patrimoine ;
- D’analyser les avantages et les inconvénients de chaque solution ;
- D’améliorer des dispositifs existants : optimisation des clauses testamentaires, anticipation de la transmission, conseil en optimisation des statuts de société, modifications de la clause bénéficiaires d’un contrat d’assurance-vie, etc.
- De vous offrir un gain de temps en orchestrant pour vous la mise en œuvre des solutions choisies par un travail collaboratif.
Quel est le périmètre de votre intervention ?
Nous proposons un accompagnement patrimonial sur mesure et adapté à chaque client en fonction de ses problématiques professionnelles et personnelles.
Notre périmètre d’intervention n’est pas figé. En effet, selon vos souhaits et vos projets, nous convenons ensemble des limites de notre mission. Elles ne sont pas les mêmes d’un client à l’autre. Nous nous engageons mutuellement à travers une lettre de mission qui pose les contours de notre accord.
Le temps de l’intervention dépend de la mission sur laquelle nous sommes mandatés. Elle peut être ponctuelle mais aussi durer dans le temps. Nous avons pour objectif d’être votre référent patrimonial pour vous accompagner sur le long terme.
Réactif et disponible, nous restons à votre écoute sur la durée.
Quelles sont les garanties que vous pouvez m’apporter ?
Afin de pouvoir, à la fois, conseiller nos clients sur la structure juridique, sociale et fiscale de leur patrimoine, et mettre en œuvre nos préconisations en commercialisant des produits de toutes natures (assurances, prévoyance, produits financiers, investissements immobiliers directs ou indirects, etc..), le conseil en gestion de patrimoine doit disposer de différentes habilitations professionnelles.
Notre cabinet possède toutes les autorisations et accréditations légales lui permettant d’exercer un conseil patrimonial complet. Nous sommes couverts au titre de notre activité en responsabilité civile professionnelle par une garantie financière.
Membre de Magnacarta, groupement national
Adossé au 1er groupement national de Conseillers en gestion de patrimoine Magnacarta, les compétences de notre cabinet sont renforcées par un accès à des expertises pointues. Cela nous permet de répondre à toutes vos questions, même les plus complexes.
En savoir plus : www.magnacarta.fr
j’ai dÉJÀ DES PLACEMENTS, UN AVOCAT, UN NOTAIRE, UN EXPERT-COMPTABLE ETC. EN QUOI POUVEZ-VOUS M’AIDER ?
L’ensemble de vos biens et de vos actifs forment votre patrimoine. L’accroissement des patrimoines et la complexité des situations patrimoniales et matrimoniales nécessitent une approche globale afin d’analyser si vos choix sont toujours en cohérence avec votre situation et vos objectifs.
Votre patrimoine doit s’adapter aux changements de politique fiscale et sociale du gouvernement, aux problématiques financières, économiques, sociologiques, démographiques ou d’autres problématiques d’ordre conjoncturel. Nous étudions pour vous les opportunités et risques liés aux composantes de votre patrimoine et les mettons en corrélation avec vos projets.
Toutes ces questions font l’objet d’une étude approfondie de votre situation.
À chaque question = une réponse sur-mesure.
PROPOSEZ-VOUS UN SERVICE PERSONNALISÉ EN LIGNE ?
Outre un accompagnement personnalisé et régulier de chacun de nos clients. La Compagnie Financière de l’Opéra vous propose un service sécurisé, un « coffre-fort », auquel vous avez accès à tous moments. Vous pourrez retrouver l’ensemble de vos documents personnels (pièce d’identité, acte de mariage, autres documents civils, etc.) ainsi que le suivi de l’ensemble de vos comptes internes comme externes au Cabinet. Ce service vous permet une utilisation simple au quotidien et un accès 24/24 et 7/7 via une connexion internet.