CONSEILLER EN GESTION
DE PATRIMOINE

Votre Conseiller en Gestion de Patrimoine est un professionnel se spécialisant en conseil et gestion de patrimoine privé et qui intervient dans la gestion de patrimoine individuel ou familial, incluant le patrimoine fiduciaire ou d’entreprise. Ce rôle peut être décisionnel ou consultatif, selon l’entente de services professionnels. Il conseille ses clients en leur préconisant notamment de placer une partie de leur argent dans diverses opérations.

Pourquoi faire appel à un conseiller patrimonial ?
En quoi peut-il aider un chef d’entreprise ?
Votre cabinet n’est donc pas une maison de gestion ?
Quelle est la valeur ajoutée du conseiller ?
Quel est le périmètre de votre intervention?
Comment se déroule un premier RDV ?
Quel est votre degré de transparence ?
Quelles sont les garanties que vous pouvez m’apporter ?
Mon patrimoine est-il suffisant ?
Mon patrimoine est déjà placé, puis-je le faire évoluer ?

Pourquoi faire appel à un conseiller patrimonial ?

Quelle est la mission du conseiller en gestion de patrimoine ? 

Expert financier, juridique et fiscaliste, votre conseiller en gestion de patrimoine a pour mission de structurer, protéger et développer votre patrimoine ainsi que les intérêts de votre famille. Voir notre vidéo (page accueil)

En quoi peut-il m’aider ?  

Expert aux compétences transversales, il construit pour vous, selon vos prérogatives, une structure patrimoniale solide capable de supporter vos projets sur le court comme sur le long terme : protéger le patrimoine familial, anticiper les coûts de scolarité de vos enfants, investir sans souffrir d’une fiscalité trop importante, sécuriser une transmission… Cette analyse vous permet d’envisager l’ensemble de votre patrimoine, tant privé que professionnel, et les opportunités qui s’offrent à vous.

En quoi peut-il aider un chef d’entreprise ? 

Un point de vue d’expert

En tant que chef d’entreprise, vous vous posez de multiples interrogations : quelle sera l’impact fiscal d’un choix salarial ? Comment optimiser efficacement ma trésorerie ? Comme préparer mon départ à la retraite ? Comment gommer une partie de ma fiscalité ? Grâce à notre accompagnement sur-mesure, votre conseiller en gestion de patrimoine trouvera réponse à vos questions en envisageant le court comme le long terme.

Gain de temps et tranquillité d’esprit

Votre temps est précieux. Apres sélection des solutions à opérer, votre conseiller traitera directement avec tous les interlocuteurs du projet (avocat, expert-comptable, banque…), vous offrant ainsi un gain de temps et une tranquillité d’esprit quant au suivi des opérations.

Déclarations fiscales, protection du chef d’entreprise (contrat homme-clés), mise en place d’un PEE…. sont autant de missions prisent en charge par votre conseiller.  

Votre cabinet n’est donc pas une maison de gestion ? 

Notre mission est de vous conseiller en toute impartialité

Notre statut de cabinet indépendant nous permet d’avoir accès à l’ensemble des solutions patrimoniales disponibles sur le marché. Nos connaissances et notre expérience nous permettent de sélectionner la solution en adéquation avec votre profil et vos projets. Notre prisme d’actions ne se limite pas à la seule gestion financière, nous conseillons aussi sur les investissements immobiliers, l’aménagement de votre situation civile, les dispositifs de transmission, les opportunités de défiscalisation…

Un réseau de partenaires éprouvés

Notre connaissance du marché et de ses acteurs nous permet de tisser des liens avec des partenaires de qualité et d’accéder de manière privilégiée aux meilleurs talents de la gestion financière et immobilière.

J’ai déjà un avocat, un notaire, un comptable…

Quelle serait la valeur ajoutée du conseiller en gestion de patrimoine ?  


Notre mission n’est pas de nous substituer à vos experts, leur rôle et connaissances sont importants.

Nos compétences transversales nous permettent :

• De créer une cohérence globale entre les différentes composantes de votre patrimoine.
• De peser le pour et le contre de chaque solution.
• D’optimiser le travail de vos interlocuteurs : optimisation des clauses testamentaires, conseil en optimisation des statuts civils…
• De vous offrir un gain de temps en orchestrant pour vous la mise en œuvre des solutions choisies par un travail collaboratif.

Quel est le périmètre de votre intervention ?

Un accompagnement patrimonial sur mesure

Notre périmètre d’action n’est pas figé. Selon vos souhaits et projets, nous convenons ensemble du périmètre de notre mission. Nous nous engageons mutuellement à travers une lettre de mission qui pose les contours de notre accord. 

Cet accompagnement prend-t-il du temps ? 

Tout dépend de la mission sur laquelle nous sommes mandatés. Votre conseiller est votre référent patrimonial, il vous accompagne tout au long de votre vie et réajuste votre stratégie patrimoniale si nécessaire (divorce, retraite, héritage….).
Réactif et disponible, il reste à votre écoute depuis notre cabinet de Lyon ou directement chez vous.

Comment se déroule un premier RDV avec la Compagnie Financière de l’Opéra ?  

Notre premier échange sera l’occasion de bien comprendre votre situation et vos objectifs de vie. Il nous permettra aussi de vous exposer notre méthodologie de travail.

Nous collecterons tous les éléments nécessaires à une étude approfondie de votre patrimoine afin de réaliser un audit patrimonial complet permettant par la suite de construire ensemble une stratégie patrimoniale pertinente.

Quel est votre degré de transparence ? 

Nos honoraires

Notre rémunération se base sur une facturation d’honoraires de conseil ainsi que sur certaines rétrocessions éventuellement perçues.

Notre choix est simple : toujours agir dans l’intérêt du client.

Un accord régit par une lettre de mission

Après une prise en compte de vos projets et de votre environnement patrimonial, nous nous engageons réciproquement autour d’une lettre de mission patrimoniale. Celle-ci a pour vocation de vous informer sur notre mode de rémunération et notre cadre d’intervention.

Quelles sont les garanties que vous pouvez m’apporter ? 

 

Tous nos experts sont diplômés et expérimentés

Notre cabinet possède toutes les autorisations et accréditations légales lui permettant d’ exercer un conseil patrimonial complet. Notre cabinet est couvert au titre de notre activité en responsabilité civile professionnelle et sommes couverts par une garantie financière.

Membre de Magnacarta, groupement national

Adossé au 1er groupement national de Conseillers en gestion de patrimoine Magnacarta, les compétences de notre cabinet sont renforcées par un accès à des expertises pointues. Cela nous permet de répondre à toutes vos questions, même les plus complexes.

En savoir plus : www.magnacarta.fr 

Mon patrimoine est-il suffisant pour que je sois accompagné ?

À qui s’adresse la gestion de patrimoine ?

Depuis plusieurs années, la gestion de patrimoine a beaucoup évolué, certainement dû à un contexte économique et fiscal fluctuant. Le particulier comme le chef d’entreprise sont de plus en plus concernés par des préoccupations patrimoniales : anticiper sa retraite, préparer sa transmission d’entreprise, gérer une succession, alléger ses impôts…

Suis-je éligible à la gestion de patrimoine ? 

En créant pour vous une stratégie patrimoniale sur-mesure, nous répondons à des problématiques juridiques, fiscales et organisationnelles ne se limitant pas à une simple allocation d’actifs. Nous avons les ressources pour accompagner tous nos clients.

Rencontrez nos experts afin de faire un point sur votre situation.

Mon patrimoine est déjà placé, puis-je le faire évoluer ? 

L’ensemble de vos biens et de vos actifs forment votre patrimoine.

Nous étudions pour vous les opportunités et risques liés aux composantes de votre patrimoine et les mettons en corrélation avec vos projets. Par exemple, nous ne vous conseillerons pas d’investir en immobilier si vous êtes déjà très imposé à l’IFI. Nous ne vous conseillerons pas non plus de placer une somme importante sur un support peu liquide si vous prévoyez un besoin de trésorerie dans les cinq années à venir.

Toutes ces questions font l’objet d’une étude approfondie de votre situation.
À chaque question = une réponse sur-mesure.